La CNMV contrata detectives para que actúen como clientes misteriosos

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha contratado a un equipo de investigadores que se harán pasar por clientes para comprobar cómo se distribuyen los productos financieros en España.

Los detectives privados actuarán como clientes misteriosos recorriendo las sucursales españolas para conocer de primera mano si los bancos cumplen todos los preceptos requeridos para comercializar productos financieros.

El principal objetivo es detectar irregularidades en aquellos productos que se venden en avalancha a particulares, especialmente instrumentos complejos y fondos de inversión.

La medida de la utilización del mystery shopping como herramienta de supervisión y prevención ha llegado tras la solicitud de la actual presidenta de la CNMV al Ministerio de Economía. Después de numerosos trabajos para dar con la fórmula jurídica más adecuada, los detectives ya están trabajando como falsos clientes, identificándose como inversores o ahorradores de un determinado perfil, con el fin de detectar posibles incumplimientos de las normas de conducta esenciales en cuanto a la comercialización de productos financieros.

Fuente: Cinco Días

Reducen una indemnización gracias a las pruebas aportadas por detectives privados

Un matrimonio tendrá que indemnizar con 4.940 euros a un vecino a consecuencia de una reyerta que tuvo lugar cerca de sus domicilios.

En la pelea se produjeron lesiones mutuas, pero el denunciante vio mermada considerablemente su credibilidad ya que, "con el propósito de alargar dolencias en perjuicio de la contraparte", no dudó en "aparentar ante el médico forense y otros facultativos un estado físico y evolución que no respondían a la realidad", según recoge el fallo. 

Gracias a la intervención de detectives privados, se consiguió acreditar mediante informes que, en los períodos de la alegada merma física, el demandante trabajaba en la construcción asegurando puntales en plantas altas de obras, en las vides y cargaba piedras.

Aunque el denunciante reclamaba una indemnización de más de 23.000 euros, la Audiencia Provincial la ha reducido a menos de 5.000, más intereses, valorando la edad del lesionado, su situación de desempleo, sus antecedentes físicos y su "comportamiento irregular, al intentar alargar algunas de sus dolencias".

Fuente: FARO DE VIGO

Una aseguradora contrata a una agencia de detectives ante la sospecha de una denuncia falsa

El propietario de una empresa de construcción de cementerios ha sido condenado a tres meses de cárcel y seis meses de multa por simular un delito de daños en los 36 nichos que iba a construir en un cementerio.

El acusado admitió haber presentado una denuncia falsa en la que aseguraba que personas desconocidas, tras forzar el candado de la puerta del cementerio, habían ocasionado desperfectos valorados en 108.000 euros en 36 encofrados de nichos, con el fin de ser indemnizado por la compañía de seguros.

La aseguradora sospechó de la falsedad de la denuncia y contrató a una agencia de detectives privados para conocer las causas del siniestro. La empresa aseguradora nunca llegó a abonar la indemnización que correspondía por la póliza de seguros que tenía contratada para cubrir los posibles desperfectos en los materiales de construcción en los nichos.

La Fiscalía solicitaba una pena de nueve meses de multa, con una cuota diaria de diez euros, por la simulación del delito, y cinco meses de prisión por un delito intentado de estafa. Pero al admitir los hechos y llegar a una conformidad, la pena impuesta se redujo a 3 meses de prisión y seis meses de multa a razón de cuatro euros al día.

Dado que el acusado mostró su voluntad de «reparar el daño causado y no es un reo habitual», la sala y la fiscal se mostraron de acuerdo en suspender la pena de tres meses de cárcel «siempre que no vuelva a cometer ningún delito y abone una multa de 960 euros (unos 80 euros al mes)».

Fuente: www.levante-emv.com

La Agencia de Protección de Datos ratifica a los Detectives Privados como los únicos que pueden investigar datos personales en materia financiera

Varios directivos de la Agencia Española de Protección de Datos, del Tribunal Supremo, de la Audiencia Nacional y de la Dirección General de la Policía y Guardia Civil ratifican la figura del Detective Privado como único profesional habilitado por Ley para investigar datos personales en materia financiera y sus informes como prueba que se puede aportar en demandas para la recuperación de deudas.

El Detective Privado es el único profesional habilitado para obtener y aportar información y pruebas sobre conductas o hechos privados, considerándose conductas o hechos privados los que afecten al ámbito económico, laboral, mercantil y financiero. No se admiten en la Investigación Privada más figuras que la de los Detectives Privados, excluyendo así a los investigadores mercantiles (sentencia 1/2008 del Tribunal Supremo)

Los informes realizados por un Detective Privado están en su Libro de Registro, según las exigencias del Ministerio del Interior. Este control ha permitido comprobar que las peticiones de investigación a Detectives Privados por parte de entidades financieras han aumentado considerablemente en los últimos años: detección de morosos, de patrimonio, etc… Además, la entidad que contrata los servicios de un Detective Privado puede aportar ese informe como prueba en las demandas para la recuperación del crédito (artículo 265 de la Ley de Enjuiciamiento Civil)

Cualquier entidad puede encargar a un Detective Privado una investigación sobre los datos personales de una persona, siempre que exista un interés legítimo. Por lo tanto, estas investigaciones pueden ser encargadas por entidades que mantengan una relación contractual o pre-contractual con el investigado, siempre que la información que se pretende recabar sea necesaria para el mantenimiento de ese contrato. Además, cuando una entidad financiera contrata a un Detective Privado, puede facilitarle los datos personales del investigado sin el consentimiento de éste, ya que tanto el principio de consentimiento como el de información, piezas angulares de la Ley Orgánica de Protección de Datos, ceden en beneficio de la actuación del Detective Privado, amparada por la Ley de Seguridad Privada.

Por su parte, una sentencia de la Sala de Contencioso Administrativo de la Audiencia Nacional (Sentencia del 21/01/2010. Rec. 682/2009) aclara que una entidad financiera puede incorporar los datos nuevos aportados por los Detectives Privados, siempre y cuando sea con un uso destinado a la misma finalidad por la que lo contrata, la recuperación de la deuda.

Fuente: ECOFIN

Detectives para comprobar que se respetan los derechos de trabajadores y usuarios en casos de huelgas

La patronal del servicio de limpieza del hospital Virgen de la Arrixaca de Murcia no boicoteó el derecho de huelga ejercido por trabajadores en junio de 2013, ni presionó a las encargadas para que trataran de paliar la situación, según una sentencia dictada por el Tribunal Superior de Justicia de la Región de Murcia.

La sentencia desestima así el recurso que la Confederación General del Trabajo (CGT), con la adhesión del Sindicato de Profesionales de Sanidad de la Región, presentó contra la resolución de un Juzgado que rechazó la demanda que plantearon contra la empresa de limpieza por la protección de derechos fundamentales.

El Juzgado declaró probado que durante la huelga no se cumplieron los servicios mínimos y se impidió el acceso a trabajadores no seguidores de la misma mediante insultos, amenazas y agresiones, además de sabotearse los servicios de mantenimiento, como ascensores o camiones de residuos. Añade además que las encargadas de limpieza de la empresa alargaron de forma voluntaria su jornada de trabajo, sin recibir contraprestación económica por ello.

La resolución judicial señalaba también que la empresa contrató los servicios de una agencia de detectives, que acreditó la suciedad existente en el hospital en los días de huelga y recogió las quejas de pacientes y familiares por la situación que estaban sufriendo.

Fuente: ABC